為深入貫徹中央金融工作會(huì)議精神，落實(shí)資本市場新“國九條”及中央金融辦關(guān)于防范打擊非法金融活動(dòng)、治理金融領(lǐng)域非法中介工作部署，突出以人民為中心的價(jià)值取向，加大防范非法證券期貨基金活動(dòng)正面宣傳力度，更加有效保護(hù)投資者特別是中小投資者合法權(quán)益，阜新德爾汽車部件股份有限公司開展以“抵制非法證券期貨基金活動(dòng)，保護(hù)投資者合法權(quán)益”為主題的防范非法證券期貨宣傳月活動(dòng)。針對本次主題，特別梳理典型案例及防范應(yīng)對措施，提高投資者的防范意識(shí)。

案例1：營銷宣傳要適當(dāng)，執(zhí)業(yè)資格不可少

投資者張某投訴A公司虛假宣傳、夸大收益，要求全額退款。A公司以公司規(guī)定及協(xié)議內(nèi)容為理由拒絕退款。雙方對賠償金額無法達(dá)成一致意見，遂向中證資本市場法律服務(wù)中心申請調(diào)解。  

工作站調(diào)解員通過調(diào)查發(fā)現(xiàn)A公司給投資者發(fā)送的歷史業(yè)績均為投資顧問真實(shí)案例，且每條案例后都有“過往業(yè)績不代表未來，股市有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎”的風(fēng)險(xiǎn)提示。但是A公司投資顧問葉某在2022年11月份至2023年1月5日為投資者張某提供投資顧問服務(wù)的期間，沒有在中國證券業(yè)協(xié)會(huì)注冊相應(yīng)執(zhí)業(yè)資格。 

調(diào)解員向雙方當(dāng)事人解釋，A公司雖然以過往業(yè)績進(jìn)行營銷宣傳，如果使用真實(shí)案例，且有相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)提示，并沒有違反相關(guān)法律法規(guī)。但是根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定（2020年10月修訂）》第七條規(guī)定：向客戶提供證券投資顧問服務(wù)的人員，應(yīng)當(dāng)符合相關(guān)從業(yè)條件，并在中國證券業(yè)協(xié)會(huì)注冊登記為證券投資顧問。最后，A公司認(rèn)識(shí)到自己的問題，同意給投資者退還全部服務(wù)費(fèi)，雙方達(dá)成和解。

提示：投資者應(yīng)根據(jù)個(gè)人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，選擇適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品，不能盲目輕信網(wǎng)絡(luò)宣傳；投資咨詢公司應(yīng)完善員工培養(yǎng)機(jī)制，提升投顧專業(yè)能力，強(qiáng)化自身內(nèi)控管理，合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營。

案例2：高額回報(bào)莫輕信，非法集資花樣多

60歲的王大爺?shù)弥彻居袀€(gè)旅居式養(yǎng)老投資項(xiàng)目，項(xiàng)目投資金額從6千元至6萬元不等，保證3個(gè)月回本并獲得高額收益。投資收益通過線上軟件每天發(fā)放，70%收益直接提現(xiàn)，30%收益用作線上積分累積，1積分等于1元，可在公司旗下的酒店、醫(yī)療、餐飲等平臺(tái)進(jìn)行消費(fèi)，王大爺一聽自己心動(dòng)已久的某溫泉酒店也是該公司養(yǎng)老機(jī)構(gòu)之一時(shí)，便投資了1萬元，簽訂了保本協(xié)議。然而沒過多久，王大爺就突然發(fā)現(xiàn)賬戶的錢難以提現(xiàn)，公司以各種理由推遲支付，等到報(bào)警時(shí)才發(fā)現(xiàn)上當(dāng)受騙。

提示：高額回報(bào)莫輕信，非法集資花樣多。投資者要樹立理性的投資觀念，打消以小錢賺大錢的想法，切勿相信“穩(wěn)賺不賠”“高回報(bào)”一類的謊言。

案例3：選擇合法機(jī)構(gòu)，遠(yuǎn)離非法主體

小張近日在某交友平臺(tái)認(rèn)識(shí)了小美，聊天中發(fā)現(xiàn)雙方都對證券投資感興趣，小美便讓小張加入一個(gè)股票交流群，稱群主“X老師”有多年投資經(jīng)驗(yàn)，每天講解股票知識(shí)，小張欣然加入，“X老師”偶爾會(huì)推薦股票，小張跟著買入，每次都小賺一筆，便對其深信不疑，過了一段時(shí)間，“X老師”稱股票市場不景氣，號(hào)召群友去做數(shù)字資產(chǎn)，并推薦到某數(shù)字平臺(tái)操作入金，群友紛紛跟著操作并在群內(nèi)曬盈利截圖，在小美的慫恿下，小張也入金數(shù)萬元到該平臺(tái)，可盈利后卻發(fā)現(xiàn)無法轉(zhuǎn)出資金，小張去找“X老師”詢問，卻被“X老師”踢出了群，同時(shí)他發(fā)現(xiàn)被小美刪除了微信，才猛然意識(shí)到這是一場騙局。

提示：“專家”、“股神”花樣套路繁多，非法平臺(tái)騙局層出不窮，天下沒有免費(fèi)的午餐，請務(wù)必提高警惕，選擇合法機(jī)構(gòu)，遠(yuǎn)離非法主體，堅(jiān)持理性投資，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。

結(jié)語：投資有風(fēng)險(xiǎn)，理財(cái)需謹(jǐn)慎。公司在此提醒廣大投資者，堅(jiān)持理性投資，不信網(wǎng)絡(luò)、電話等傳銷式蠱惑宣傳，不要迷信“炒股高手”，消除“天上掉餡餅”的幻想，改變“一夜暴富”心態(tài)，遠(yuǎn)離非法證券活動(dòng)欺詐陷阱，防止上當(dāng)受騙，增強(qiáng)自我保護(hù)能力。